学会创造客户需求技巧，提出产品创新思路；熟悉并掌握商务谈判的策略；结合客户信息综合分析，为客户设计合适的金融服务方案；加强对信贷客户的日常工作检测、风险管理工作；熟知营销过程中的风险环节，提升风险防控意识及能力。